Doplnkové penzijní spoření \ UNIQA

Stanovení investiční strategie

Na základě vyplněných odpovědí Vám bude navržena optimální investiční strategie, kterou můžete v následujícím kroku samozřejmě dále upravovat.

Investiční dotazník

Na základě vyplněných odpovědí Vám bude navržena optimální investiční strategie, kterou můžete v následujícím kroku samozřejmě dále upravovat.

U každé otázky, prosím, zvolte jednu odpověď, která Vám nejvíce vyhovuje.

Krok 2: Stanovení investiční strategie - Vyhodnocení dotazníku

Na základě vyplněného dotazníku UNIQA penzijní společnost, a.s. vyhodnotila Vámi poskytnuté informace a doporučuje Vám strategii:

Volba vlastní strategie

Pokud se odchýlíte od doporučené strategie spoření nebo jste odmítl/odmítla vyplnit investiční dotazník, či podáte-li informace zjevně neúplné, nepřesné nebo nepravdivé a budete realizovat strategii odlišnou, která pro Vás může být nevhodná, UNIQA penzijní společnost, a.s. Vás výslovně upozorňuje, že v důsledku takového Vašeho rozhodnutí nenese žádnou odpovědnost či ručení za jakákoli rizika či potenciální ztráty související s tímto, pro Vás potenciálně nevhodným rozhodnutím o strategii spoření. Pokračováním na další krok formuláře potvrzujete, že jste si vědom/a všech výše uvedených rizik.

Krok 2: Stanovení investiční strategie - Potvrzení dotazníku

Chci vyplnit dotazník
Odmítám vyplnit investiční dotazník (nedoporučujeme)

Vyplnění Investičního dotazníku je dobrovolné, nicméně pokud jej odmítnete vyplnit, vystavujete se nebezpečí nevhodné volby strategie spoření se všemi důsledky s tím spojenými. Zvolená strategie spoření nemusí zcela odpovídat Vašemu investičnímu/rizikovému profilu, tj. Vašim cílům a odborným znalostem či zkušenostem potřebným pro pochopení rizik souvisejících s investicemi v doplňkovém penzijním spoření, a proto Vám UNIQA penzijní společnost, a.s. důrazně doporučuje Investiční dotazník vyplnit a poskytnout všechny požadované informace.

V opačném případě Vám UNIQA penzijní společnost, a.s. doporučuje buď smlouvu o doplňkovém penzijním spoření vůbec neuzavírat, nebo zvolit Velmi konzervativní strategii spoření (100 % Povinný konzervativní fond UNIQA penzijní společnosti, a.s.).

Pokračováním na další krok formuláře potvrzujete, že jste si vědom všech výše uvedených rizik.

Zpět na Výši měsíčního příspěvku Pokračovat

1 / 7 Investiční cíl

Představte si, že v důchodu budou prostředky, které si nyní naspoříte, tvořit podstatnou část Vašich příjmů. Chcete je v průběhu let co nejvíce zhodnotit nebo spíše preferujete zachování jejich hodnoty?

Nejdůležitější je pro mě zachování hodnoty vložených peněz, výnos pro mne není tím podstatným kritériem Očekávám, že své finanční prostředky zhodnotím přiměřeným výnosem a chápu, že tím riskuji mírné kolísání své investice Zhodnocení mých investic je velmi důležité a akceptuji riziko výrazného kolísání mé investice

Zpět Pokračovat

2 / 7 Zkušenosti a znalosti z oblasti financí a investování

Zejména pro volbu dynamičtějších strategií byste měl(a) mít nějaké zkušenosti a znalosti o těchto typech investičních nástrojů, abyste mohl(a) správně posoudit riziko své investice.

S finančními produkty mám velmi malé (případně žádné) zkušenosti Nemám zkušenosti s investováním, ale jinak mám povědomí o finančních produktech Mám zkušenosti s investováním do konzervativních nástrojů / fondů (např. peněžní trh, dluhopisy, penzijní připojištění) Mám zkušenosti s investováním i do dynamických nástrojů / fondů (např. akcie, akciové podílové fondy)

Zpět na 1. otázku Pokračovat

3 / 7 Předpokládaný investiční horizont

V doplňkovém penzijním spoření budou Vaše prostředky při dosažení 5 let před důchodovým věkem zainvestovány do Povinného konzervativního fondu. Při investicích do jiných účastnických fondů je důležité znát dobu investování.

Je mi více než 50 let (doba investování do dynamických fondů může být maximálně 5 let) Je mi 45–50 let (doba investování do dynamických fondů může být maximálně 10 let) Je mi 40–44 let (doba investování do dynamických fondů může být maximálně 15 let) Je mi méně než 40 let (doba investování do dynamických fondů může být více než 15 let) Uvažuji, že nebudu spořit až do důchodového věku a že doplňkové penzijní spoření ukončím předčasně výplatou odbytného

Zpět na 2. otázku Pokračovat

4 / 7 Tolerance rizika

Představte si, že již 2 roky zhodnocujete v účastnickém fondu své finanční prostředky a najednou Váš účet vykazuje místo doposud naspořených 100 000 Kč pouze 90 000 Kč. Co uděláte?

Okamžitě začnu uvažovat o ukončení spoření nebo přeinvestování všech prostředků do méně rizikového fondu Jsem velmi nespokojený(á), takový propad jsem nečekal(a), ale zatím neuvažuji o ukončení spoření Není mi to příjemné, ale jde o dlouhodobé investování prostředků a riziko kolísání k mé investici patří

Zpět na 3. otázku Pokračovat

5 / 7 Finanční závislost

Při rozhodování o výběru investice jde i o to, jaká bude Vaše závislost na této formě budoucích úspor. Zamyslete se, zda budou tyto finanční prostředky pro Vás spíše vítaným přilepšením nebo nutnou podporou.

Předpokládám významnější ostatní zdroje příjmů (nemovitosti, akcie, očekávaná podpora od dětí atd) Na důchod si spořím na více úrovních, tato část je důležitým, ale ne zásadním doplňkem Tato část příjmu v důchodu pro mě určitě bude velmi důležitá Bez těchto prostředků se v důchodu neobejdu

Zpět na 4. otázku Pokračovat

6 / 7 Výše investovaných příjmů

Při financování důchodu, tedy svých budoucích potřeb, musíme odložit část své finanční spotřeby. Kolik bude činit Vaše investice v poměru k Vašim příjmům?

Při mé současné spotřebě to nehraje velkou roli (příspěvek tvoří méně než 3 % mých současných příjmů) Příspěvek do fondu pociťuji (příspěvek tvoří 4–10 % mých současných příjmů) Je to dost peněz, ale pro zajištění své budoucnosti to udělám (příspěvek tvoří více než 10 % mých současných příjmů)

Zpět na 5. otázku Pokračovat

7 / 7 Preference strategie spoření

Vzhledem ke svým znalostem o investování a finančních možnostech preferuji následující strategii spoření?

Konzervativní, s převahou investic do dluhopisů a termínovaných vkladů, očekávaný výnos mírný, riziko ztráty investice velmi nízké Smíšená, investuje do akcií i dluhopisů, očekávaný průměrný výnos, riziko ztráty investice střední Dynamická, s převahou akciových investic, možnost dosažení vysokých výnosů, riziko ztráty investice vyšší

Zpět na 6. otázku Pokračovat

Velmi konzervativní strategie

100% investice do Povinně konzervativního účastnického fondu s velmi nízkou mírou rizika ideální pro poslední roky před odchodem do důchodu. Riziko: nízké, výnos: nižší

Konzervativní strategie

100 % prostředků investujete do Dluhopisového účastnického fondu. Riziko: spíše nižší, výnos: spíše nižší

Konzervativní smíšená strategie

Investujete 40 % do Vyváženého a 60 % do Dluhopisového účastnického fondu. Riziko: nižší až střední, výnos: nižší až střední

Smíšená strategie

Představuje střední cestu. 100 % investujete do Vyváženého účastnického fondu. Riziko: střední, výnos: střední

Dynamická smíšená strategie

70 % prostředků investujete do Akciového a 30% do Dluhopisového účastnického fondu. Riziko: spíše vyšší, výnos: spíše vyšší

Akciová strategie

100% prostředků investujete do Akciového účastnického fondu s možností vysokých výnosů, ale i s vysokou mírou rizika. Riziko: vyšší, výnos: vyšší

Růstová strategie životního cyklu

Představuje řešení, které se přizpůsobuje vašemu věku a počtu let zbývajících do důchodu. Peníze postupně investujete v různých poměrech do rozdílných fondů, od dynamického v počátcích spoření až po konzervativní před odchodem do důchodu. Při nižším věku účastníka a záměru dlouhodobého spoření se vyplatí kombinace jednotlivých fondů ve formě strategie spoření životního cyklu. Ta spočívá v postupném snižování rizikovosti investic s blížícím se rokem odchodu do důchodu. Riziko: spíše vyšší, výnos: spíše vyšší

Pokračováním na další krok formuláře potvrzujete, že údaje vyplněné v dotazníku jsou úplné, přesné a pravdivé.

V případě, že nesouhlasíte s námi doporučenou investiční strategií, můžete změnit strategii kliknutím sem.

Zvolte si vlastní strategii: